El SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) es un mecanismo clave para prevenir actividades ilícitas en el sistema financiero y económico de Colombia. Aunque tradicionalmente se asocia con bancos y entidades financieras, el sector transporte también está expuesto a riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, por lo que su implementación es fundamental.
1. Riesgos del sector transporte frente al lavado de activos
Las empresas de transporte (terrestre, aéreo, marítimo y logística) manejan flujos de dinero, contratos de alto valor y movimientos transfronterizos, lo que las convierte en posibles canales para:
Movimiento de efectivo no declarado (pagos en efectivo por servicios ficticios).
Sobrefacturación o subfacturación de fletes y operaciones internacionales.
Uso de empresas fantasmas para justificar ingresos ilícitos.
Transporte de mercancías vinculadas al crimen organizado (tráfico de armas, drogas o contrabando).
2. El ABCD de los beneficios de implementar el SARLAFT en transporte
a) Cumplimiento legal y evitar sanciones
La UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero) y la Superintendencia de Transporte exigen que ciertas empresas del sector cumplan con normas SARLAFT.
Evita multas, clausuras o pérdida de licencias de operación.
b) Protección de la reputación empresarial
Una empresa con controles SARLAFT demuestra transparencia y seriedad, lo que mejora su imagen ante clientes, socios y autoridades.
Reduce el riesgo de ser vinculada a operaciones ilícitas.
c) Detección temprana de operaciones sospechosas
Con un sistema de monitoreo, se pueden identificar:
Clientes o proveedores con antecedentes penales.
Transacciones inusuales (pagos en efectivo sin justificación).
Rutas o envíos sospechosos (cambios frecuentes de destino sin razón comercial).
d) Mitigación de riesgos operacionales y financieros
Previene fraudes internos (empleados que colaboren con redes criminales).
Reduce el riesgo de que la empresa sea utilizada para blanquear dinero sin saberlo.
3. ¿Cómo implementar el SARLAFT en empresas de transporte?
Análisis de riesgo: Identificar vulnerabilidades según el tipo de transporte (ej: carga internacional vs. pasajeros).
Debida diligencia con clientes y proveedores (KYC: Know Your Customer).
Capacitación a empleados en señales de alerta y procedimientos de reporte.
Monitoreo de transacciones y contratos para detectar patrones inusuales.
Canales de denuncia y reporte a la UIAF si se detectan operaciones sospechosas.
El SARLAFT no es solo un requisito para el sector financiero, sino una herramienta clave para el transporte, un sector altamente expuesto a riesgos de lavado de activos. Su implementación protege a la empresa, asegura el cumplimiento legal y fortalece la confianza en el sector logístico y de movilidad.